涉占压财政资金等6宗罪 工行重庆分行被重罚604.6万

6月17日，人民银行重庆营业管理部公布行政处罚书显示，因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额和可疑交易报告以及与身份不明的客户进行交易等多项违法违规行为，中国工商银行重庆市分行被给予警告，并处罚款604.6万元。

对上述违法违规行为负有责任的钟雪静、芦雪、赖勤俭、胡瀚等也被作出相应处罚。

图源：人民银行重庆营管部

行政处罚信息公示表显示，工商银行重庆分行主要违法违规事实有：

1、超过期限或未向人民银行报送账户开立、撤销等资料；

2、存在占压财政资金行为；

3、对外支付残缺、污损的人民币；

4、未准确、完整、及时报送个人信用信息；

5、未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；

6、未按要求对金融消费者投诉进行正确分类；漏报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

人民银行重庆营管部对其给予警告，并处罚款604.6万元。

此外，因对工行重庆市分行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料保存义务的违法违规行为负有责任，时任工商银行重庆市分行结算与现金管理部总经理钟雪静被处罚款5万元。

因对工行重庆市分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，时任工商银行重庆市分行内控合规部总经理芦雪被处罚款3.5万元。

因对工行重庆市分行未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有责任，时任工商银行重庆市分行银行卡中心总经理赖勤俭，被处罚款6万元。

因对工行重庆市分行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料保存义务负有责任，时任工商银行重庆市分行个人金融业务部总经理胡瀚，被处罚款6万元。