重庆银行因基金销售业务不合规被遭监管警示：问题一大堆

凤凰网川渝综合 中国证券监督管理委员会重庆监管局（以下简称“重庆证监局”）发布消息，近日，重庆银行因基金销售业务存在不合规的情形，重庆证监局决定对其出具警示函。

据重庆证监局官网消息，经查，重庆银行存在以下问题：一、通过手机银行客户端向投资者销售基金过程中，未告知投资者，其根据《证券期货投资者适当性管理办法》第六条所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知银行。向投资者销售基金前，未按照《适当性办法》第二十三条规定向投资者告知下列信息：“（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由”。

二、未针对销售公募基金产品准入设立产品准入委员会或专门小组，指定的基金销售合规风控人员未对新销售基金产品准入进行合规审查并出具合规审查意见；未对部分基金产品宣传材料进行合规审查并出具合规审查意见；未通过专门的技术系统对员工使用微信开展基金营销宣传活动进行统一管理，实施留痕和监控，未根据投资人意愿设置禁扰名单与禁扰期限。

三、手机银行客户端销售界面中缺少个别基金产品的资料概要。

因此，重庆证监局根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条和《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条的规定，决定对重庆银行采取出具警示函的行政监管措施，令其切实强化投资者适当性管理，进一步规范基金宣传营销行为，防止此类问题再次发生。